لا تُعِر بطاقاتك البنكية أو شرائح الاتصال أو حسابات الدفع لأحد فغسل الأموال ليس عملا جانبيا

تأجير البطاقات البنكية أو شرائح الاتصال أو حسابات الدفع أو إعارتها أو بيعها مخالف بذاته. والعقوبة مصادرة كل المكاسب غير المشروعة مع غرامة من ضعف واحد إلى 10 أضعافها، وإذا لم توجد مكاسب فالحد الأقصى 200,000 yuan. وفي الحالات الجسيمة يصل الأمر إلى الاحتجاز حتى 15 يوما وسجل ائتماني سلبي وقيود على الحسابات. ومن يساعد المجرمين عن علم باستلام المال أو تحويله بهذه الحسابات قد يدان بمساعدة جرائم الشبكات المعلوماتية بالسجن حتى 3 سنوات.

التكلفة

لا تكلفة. وبعضهم يدعي «أعر بطاقتك لبضع عمليات واكسب بضع مئات yuan» فارفض فقط.

الفائدة

كل نشاط يشمل تأجير بطاقات الهاتف أو الحسابات البنكية أو حسابات الدفع أو حسابات الإنترنت أو إعارتها أو بيعها مخالف للقانون. وتصادر السلطات كل المكاسب غير المشروعة وتفرض غرامة من ضعف واحد إلى 10 أضعافها، وإذا لم توجد مكاسب فالحد الأقصى 200,000 yuan. وتنتهي المخالفات الجسيمة إلى الاحتجاز حتى 15 يوما وسجل ائتماني سلبي وقيود على الحسابات وتعليق كل الخدمات المصرفية غير الحضورية. وتقديم مساعدة تسوية دفع للمجرمين عن علم يشكل مساعدة جرائم الشبكات المعلوماتية المعروفة بـ «مساعدة جرائم الشبكات المعلوماتية»، ويعاقب بالسجن حتى 3 سنوات مع الغرامة على مستوى البلاد. وينظم ذلك قانون مكافحة الاحتيال عبر الاتصالات والإنترنت والقانون الجنائي.

ملاحظات

ادعاء «لم أكن أعرف ماذا سيفعل الآخر ببطاقاتي» لا يحميك. وتستدل جهات إنفاذ القانون على القصد من الظروف الخارجية، فتقاضي مقابل لإعارة البطاقات أو أحجام معاملات كبيرة غير معتادة تستخدم دليلا على العلم. وحتى إذا لم تدن في النهاية فالحسابات المستخدمة لتلقي أموال غير مشروعة تجمد وتواجه عقوبات أخرى.

المصادر · 2

1. 全国人大常委会 (2022). 反电信网络诈骗法（第三十一、四十四条）. spp.gov.cn/spp/fl/202209/t20220902_575631.shtml
2. 全国人大常委会 (2015). 刑法修正案（九）（第二十九条，即刑法第二百八十七条之二）. spp.gov.cn/spp/fl/201802/t20180205_364562.shtml