Jangan pernah pinjamkan kartu bank, kartu SIM, atau akun pembayaran kepada siapa pun — "pencucian uang" bukanlah pekerjaan sampingan — Ada konteks luar negeri
Rujukan asing; periksa aturan Indonesia. Menyewakan, meminjamkan, atau menjual kartu bank, kartu SIM, atau akun pembayaranmu adalah perbuatan yang melanggar hukum. Sanksinya meliputi penyitaan seluruh pendapatan ilegal ditambah denda 1 sampai 10 kali lipat dari jumlah tersebut; jika tidak ada pendapatan yang diperoleh, denda maksimalnya adalah sekitar Rp536.957.000 (nilai sumber: 200.000 yuan). Pada kasus yang berat, pelanggarnya menghadapi penahanan hingga 15 hari, catatan kredit yang buruk, serta pembatasan fungsi akun. Kalau kamu dengan sengaja membantu pelaku kejahatan dengan menerima atau memindahkan uang memakai akun-akun ini, kamu bisa dijerat dengan tindak pidana membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, dengan ancaman hukuman penjara sampai 3 tahun.
- Biaya
- Nol. Ada orang yang bilang, "pinjamkan saja kartumu buat beberapa transaksi nanti dapat sekitar ratusan ribu hingga jutaan rupiah (perkiraan nilai sumber: beberapa ratus yuan)" — tolak saja langsung. Harga di atas adalah nilai sumber; untuk membeli di Indonesia, lihat harga lokal atau cara meminta tarif.
- Manfaat
- Melakukan kegiatan apa pun yang melibatkan penyewaan, peminjaman, atau penjualan kartu telepon, rekening bank, akun pembayaran, atau akun internet adalah tindakan ilegal. Pihak berwenang akan menyita seluruh pendapatan ilegal dan mengenakan denda sebesar 1 hingga 10 kali lipat dari jumlah tersebut; jika tidak ada pendapatan, denda maksimal adalah sekitar Rp536.957.000 (nilai sumber: 200.000 yuan). Pelanggaran berat berujung pada penahanan hingga 15 hari, catatan kredit negatif, pembatasan akun, dan penangguhan seluruh layanan perbankan non-teller. Secara sadar memberikan bantuan penyelesaian pembayaran kepada pelaku kriminal merupakan tindak pidana membantu kegiatan kriminal jaringan informasi (dikenal sebagai "membantu kejahatan jaringan informasi"), yang diancam hukuman penjara hingga 3 tahun dan denda secara nasional.
- Catatan
- Indonesia: gunakan langkah setempat untuk bab 8; hak, denda, dan tenggat asing bukan aturan Indonesia. Catatan sumber: Alasan "saya tidak tahu apa yang ingin dilakukan orang lain dengan kartu saya" tidak akan melindungimu. Penegak hukum menentukan niat berdasarkan keadaan luar: menerima pembayaran karena meminjamkan kartu atau volume transaksi yang tidak biasa besarnya dapat digunakan sebagai bukti kesadaran. Sekalipun pada akhirnya kamu tidak dihukum, akun yang digunakan untuk menerima dana ilegal akan dibekukan dan kamu menghadapi sanksi lainnya. 〔200000〕 〔200000〕
Sumber · 2
- 全国人大常委会 (2022). 反电信网络诈骗法（第三十一、四十四条）. spp.gov.cn/spp/fl/202209/t20220902_575631.shtml
- 全国人大常委会 (2015). 刑法修正案（九）（第二十九条，即刑法第二百八十七条之二）. spp.gov.cn/spp/fl/201802/t20180205_364562.shtml