Nunca empreste seu cartão bancário, chip de celular ou conta de pagamento para ninguém; “corrida de pontuação” não é um trabalho extra

Alugar, emprestar ou vender seu cartão bancário, chip de celular ou conta de pagamento para outras pessoas é, por si só, ilegal. A multa é de 1 a 10 vezes o valor obtido ilegalmente; se não houver ganho, a multa máxima é de 200 mil yuan. Em casos graves, pode haver detenção de até 15 dias, além de registro no histórico de crédito e restrição das funções da conta. Se você souber que a outra pessoa vai usar esses dados para cometer crimes e ainda assim aceitar dinheiro para ajudar na transferência, comete o crime de auxílio a atividades criminosas na rede, punível com até 3 anos de prisão.

Custo

Não custa nada. Se alguém disser “basta emprestar o cartão para fazer uma transferência e ganho algumas centenas”, basta recusar.

Benefício

A prática de alugar, emprestar ou vender chips de celular, contas bancárias, contas de pagamento ou contas na internet é, por si só, ilegal. O valor obtido ilegalmente é confiscado e a multa é de 1 a 10 vezes esse valor. Se não houver ganho, a multa máxima é de 200 mil yuan. Em casos graves, pode haver detenção de até 15 dias. Além disso, o histórico de crédito pode ser afetado, as funções da conta podem ser restringidas e os serviços não presenciais podem ser suspensos, ou seja, só será possível realizar operações no balcão do banco. Se você souber que outra pessoa vai usar a internet para cometer crimes e ainda assim fornecer ajuda como pagamento e liquidação, em casos graves comete o crime de auxílio a atividades criminosas na rede, punível com até 3 anos de prisão e multa (válido em todo o país).

Notas

O argumento “não sabia para que a outra pessoa ia usar o cartão” não serve como defesa. Na investigação, os agentes verificam as circunstâncias externas para determinar se você tinha conhecimento: receber pagamento ou ter movimentações financeiras anormais podem ser considerados indícios de ciência. Mesmo que você não seja condenado, se o seu cartão for usado para receber dinheiro de origem ilícita, ele será congelado e você sofrerá sanções. Fazer verificação de identidade de outra pessoa com reconhecimento facial ou lendo códigos tem as mesmas penalidades; veja o item 45 (ajudar com reconhecimento facial).

Fontes · 2

1. 全国人大常委会 (2022). 反电信网络诈骗法（第三十一、四十四条）. spp.gov.cn/spp/fl/202209/t20220902_575631.shtml
2. 全国人大常委会 (2015). 刑法修正案（九）（第二十九条，即刑法第二百八十七条之二）. spp.gov.cn/spp/fl/201802/t20180205_364562.shtml