Ни в коем случае не одалживайте свои банковские карты, SIM-карты и платежные аккаунты другим людям — «помощь в обналичивании» не является законным подработком

Сдавать в аренду, одалживать или продавать другим лицам банковские карты, SIM-карты и платежные аккаунты — это само по себе незаконно. В таком случае взыскивается штраф в размере от 1 до 10 раз превышающий незаконно полученный доход; если дохода нет, максимальный штраф составляет 200 000 юаней. При особо тяжких нарушениях предусмотрено административное задержание на срок до 15 суток, а также внесение информации в кредитную историю и ограничение функций банковского аккаунта. Если вы осознавали, что другой человек использует ваши аккаунты для совершения преступления, а всё равно помогали ему получать и переводить деньги, это квалифицируется как преступление по статье «Пособничество в совершении преступления в сфере информационных технологий» — наказание до 3 лет лишения свободы.

Стоимость

Не требуется никаких затрат. Если кто-то предлагает: «Одолжи карту для перевода средств, а мы заплатим тебе несколько сотен», просто откажитесь.

Эффект

Сдача в аренду, одалживание или продажа телефонных карт, банковских счетов, платежных аккаунтов и интернет-аккаунтов — это само по себе незаконно. В таком случае взыскивается штраф в размере от 1 до 10 раз превышающий незаконно полученный доход; если дохода нет, максимальный штраф составляет 200 000 юаней. При особо тяжких нарушениях предусмотрено административное задержание на срок до 15 суток. Кроме того, информация о нарушении может быть внесена в кредитную историю, функции аккаунта ограничатся, а также будет приостановлена возможность совершать операции без личного посещения банка. Если вы осознавали, что другой человек использует ваш аккаунт для совершения преступления в сети, а всё равно помогали ему с расчетами, при особо тяжких обстоятельствах это квалифицируется как преступление по статье «Пособничество в совершении преступления в сфере информационных технологий» — наказание до 3 лет лишения свободы и штраф (действует по всей стране).

Примечания

Оправданием не станет фраза: «Я не знал, для чего ему нужны мои карты». При расследовании правоохранительные органы определяют степень вашей осведомленности по внешним признакам: получение вознаграждения или явно необычный денежный оборот могут служить доказательством того, что вы знали о незаконных целях использования ваших аккаунтов. Даже если в итоге вы не будете признаны виновными в совершении преступления, если ваши карты использовались для получения краденых средств, ваши аккаунты будут заблокированы, а на вас наложат административные санкции. Помощь с верификацией «лицом» или диктовка кодов подтверждения за другого — те же санкции; см. пункт 45 (помочь со сканом лица).

Источники · 2

1. 全国人大常委会 (2022). 反电信网络诈骗法（第三十一、四十四条）. spp.gov.cn/spp/fl/202209/t20220902_575631.shtml
2. 全国人大常委会 (2015). 刑法修正案（九）（第二十九条，即刑法第二百八十七条之二）. spp.gov.cn/spp/fl/201802/t20180205_364562.shtml