Nghi bị lừa chuyển tiền thì gọi 113 ngay, đừng tự đi xác minh trước

Tiền vừa chuyển còn trong tài khoản thì còn giữ được. Gọi 113 ngay, đọc đúng số tài khoản nhận, số tiền và giờ chuyển. Công an có văn bản yêu cầu thì ngân hàng phải phong tỏa. Đừng tự đi tra trước rồi mới báo.

Chi phí

Không mất tiền. Cần chuẩn bị trong lúc gọi: số tài khoản nhận, tên chủ tài khoản, số tiền, giờ chuyển, mã giao dịch, ảnh chụp tin nhắn và sao kê. Đi lại một lượt ra công an cấp xã nơi mình cư trú hoặc cơ quan cảnh sát điều tra cấp tỉnh để trình báo và ký biên bản (bộ máy công an địa phương nay chỉ còn hai cấp, nên đừng đi tìm công an cấp huyện).

Lợi ích

Khi vừa chuyển tiền cho kẻ lừa đảo, báo ngay số tài khoản nhận, thời điểm và số tiền cho công an và ngân hàng. Phản ứng sớm làm tăng cơ hội còn tiền để truy vết và xử lý.

Pháp luật Việt Nam

Cơ chế phong tỏa nằm ở Điều 11 khoản 1 điểm b Nghị định 52/2024/NĐ-CP: tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền. Nghĩa là ngân hàng không phong tỏa tài khoản chỉ vì có người gọi điện yêu cầu hoặc trình bày bằng lời; phải có văn bản, nên việc bạn ra công an trình báo sớm chính là mắt xích quyết định. Điều 8 khoản 5 cùng nghị định cấm mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán và ví điện tử — đây là lý do tiền bị chuyển xoay qua nhiều tài khoản thuê lại, và cũng là căn cứ để xử lý những người đứng tên các tài khoản đó. Mức hình sự: Điều 174 khoản 1 Bộ luật Hình sự, chiếm đoạt từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng thì bị cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc tù 6 tháng đến 3 năm; từ 50.000.000 đồng là sang khung 2 năm đến 7 năm. Số dùng ngay: 113 gọi công an; 115 gọi cấp cứu nếu đang bị đe dọa; 156 là tổng đài miễn phí của Bộ Thông tin và Truyền thông để phản ánh cuộc gọi, tin nhắn rác và cuộc gọi có dấu hiệu lừa đảo.

Ghi chú

Đừng nghĩ rằng "cứ tự xác minh đã, xác minh xong mới báo". Thời gian là thứ duy nhất không lấy lại được: tiền còn trong tài khoản nhận thì còn cơ hội giữ, tiền đã bị chuyển tiếp qua hai, ba tài khoản thuê lại hoặc nạp vào thẻ, ví thì gần như không đòi được nữa. Ba cái bẫy hay gặp. Một: gọi số "đường dây nóng chống lừa đảo" tìm thấy trên mạng — Việt Nam không có tổng đài chống lừa đảo riêng, gọi 113 là công an, còn các số tự xưng là đường dây nóng phần lớn do công ty hoặc nhóm tự lập, có trường hợp chính là nhóm lừa đảo dựng lên để nghe lại thông tin của người vừa mất tiền. Hai: nghĩ ngân hàng phong tỏa được theo yêu cầu qua điện thoại — Điều 11 khoản 1 điểm b đòi văn bản của cơ quan có thẩm quyền, nên nếu ngân hàng trả lời không phong tỏa được thì đó là đúng luật chứ không phải nhân viên làm khó. Ba: "chuyển thêm một ít để lấy lại tiền đang bị giữ" — không có cơ chế nào như vậy, đó là vòng thứ hai của cùng một vụ. Mục này không có nghĩa là chậm vài giờ thì thôi, hay báo công an là chắc chắn lấy lại được tiền: tỷ lệ thu hồi phụ thuộc vào việc tiền còn nằm ở đâu khi lệnh phong tỏa tới, nên vẫn phải trình báo dù đã quá vài ngày.

Bản dịch sát bản gốc (Trung Quốc) để đối chiếu

Chi phí

Không tốn tiền. Gọi một cuộc điện thoại, nói rõ thời gian chuyển khoản, số tiền và số tài khoản bên kia. Giữ lại ảnh chụp màn hình chuyển khoản và tin nhắn trò chuyện.

Nói đơn giản

Khoảng thời gian ngắn ngay sau khi tiền vừa chuyển đi là quan trọng nhất: công an có thể dừng thanh toán khẩn cấp, phong toả nhanh, ngân hàng bắt buộc phải phối hợp. Đợi tiền bị chuyển tiếp, chia nhỏ ra rồi thì cơ hội lấy lại nhỏ đi nhiều. Vì vậy gọi 110 hoặc 96110 trước, đừng tự đi tra, đi hỏi trước. Cuộc gọi đến từ 96110 là công an đang can ngăn bạn, phải nghe máy.

Lợi ích

Cơ quan công an (Trung Quốc) có quyền tra cứu ngay, dừng thanh toán khẩn cấp, phong toả nhanh số tiền liên quan tới vụ án. Ngân hàng và tổ chức thanh toán bắt buộc phải phối hợp. Tiền phong toả được thì trả lại cho người bị hại theo thủ tục. Tiền một khi đã bị chuyển đi, chia nhỏ ra, thì khả năng lấy lại giảm mạnh, nên dừng thanh toán càng sớm càng hiệu quả. 96110 là đường dây nóng cảnh báo chống lừa đảo thống nhất toàn quốc (Trung Quốc), cuộc gọi đến là công an đang can ngăn bạn, nhất định phải nghe (áp dụng toàn Trung Quốc, từ tháng 12/2022)

Mức bằng chứng

A

Ghi chú

Hễ ai tự xưng công an, viện kiểm sát, toà án mà bảo bạn chuyển tiền vào "tài khoản an toàn" thì đều là lừa đảo. Luật chỉ ghi "xây dựng chế độ dừng thanh toán, phong toả", nghĩa là để ngân hàng giữ tiền lại. Lấy lại được bao nhiêu còn tuỳ lúc bạn báo công an tiền còn nằm trong tài khoản hay không. Phần giới thiệu ứng dụng "Trung tâm Chống lừa đảo Quốc gia" và 96110 trích từ trang của Sở Công an tỉnh Phúc Kiến (Trung Quốc), vì trang gốc trên website Bộ Công an (Trung Quốc) không mở được.

Phần này lấy từ bản luonglb/song-dang-tien.

Nguồn · 1

1. Nghị định 52/2024/NĐ-CP ngày 15/5/2024 về thanh toán không dùng tiền mặt, bản ký (Điều 8 khoản 5, Điều 11 khoản 1) — datafiles.chinhphu.vn/cpp/files/vbpq/2024/5/5… ; Bộ luật Hình sự, bản hợp nhất 135/VBHN-VPQH (Điều 174) — datafiles.chinhphu.vn/cpp/files/vbpq/2025/9/1… ; tổng đài 156, hướng dẫn của Công an tỉnh Khánh Hòa — congan.khanhhoa.gov.vn/vi/huong-dan-phan-anh-… ; danh mục số khẩn cấp của Công an tỉnh Điện Biên — congan.dienbien.gov.vn/Danh-muc-tin-tuc/tong-… . Tra ngày 2/11/2026.