عند جمع مال للعمل اقتصر على الأقارب والأصدقاء والموظفين وجها لوجه؛ لا تعلن في الدائرة الاجتماعية أو المجموعات طلبا لاستثمار؛ ولا تدع الأقارب والأصدقاء يجمعون لك من غيرهم

اقتراض أو جمع أسهم من أقارب وأصدقاء وموظفين ليس مخالفا بذاته. المخالفة الدعاية العلنية وقبض مال من غرباء مع وعد برد الأصل وفائدة أو عائد. قبض 1000000 yuan، أو مال من 150 شخصا، يكفي للحكم الجنائي، يبدأ حتى 3 سنوات. إن استُخدم المال في عمل مشروع ورُد كاملا قبل الادعاء جاز الإعفاء من العقوبة الجنائية.

التكلفة

بلا تكلفة. الاقتراض أو جذب شركاء بأسهم فقط مع أقارب وأصدقاء وموظفين تعرفهم، واحدا واحدا وجها لوجه. لا تنشر في الدائرة الاجتماعية ولا في المجموعات ولا تطبع منشورات ولا تعقد جلسات ترويج. إن قال قريب أو صديق «أسأل غيرك نيابة عنك» أوقفه فورا. الصعب عند نقص المال أن «جذب بضعة أشخاص إضافيين» يبدو أسرع طريق للمال.

الفائدة

المادة 176 من القانون الجنائي تغطي «امتصاص ودائع الجمهور بلا وجه مشروع أو امتصاصها بصورة مقنّعة بما يخل بالنظام المالي». حكم حتى 3 سنوات سجنا أو حبسا قصير الأمد مع غرامة، أو غرامة فقط. المبالغ الضخمة أو الظروف الخطيرة الأخرى: من 3 إلى 10 سنوات. المبالغ البالغة الضخامة أو الظروف البالغة الخطورة الخاصة: من 10 سنوات فما فوق. تفسير المحكمة الشعبية العليا ينص على استيفاء أربعة شروط معا. الأول: بلا إذن قانوني من الجهة المعنية، أو قبض مال تحت غلاف نشاط مشروع. الثاني: دعاية علنية للمجتمع عبر الإنترنت أو الإعلام أو جلسات الترويج أو المنشورات أو رسائل الهاتف ونحوها. الثالث: وعد خلال أجل برد الأصل وفائدة أو عائد بمال أو عين أو أسهم ونحوها. الرابع: قبض مال من أشخاص غير معيّنين في المجتمع. وتكمل المادة: «بلا دعاية علنية للمجتمع، وامتصاص أموال من أقارب وأصدقاء أو داخل الوحدة تجاه أشخاص معيّنين، لا يُعد امتصاصا غير مشروع أو مقنّعا لودائع الجمهور.» لكن رأي الجهتين العليين ووزارة الأمن العام يضع استثناءين يُعدّان مع ذلك قبضا من الجمهور. الأول: عند القبض من أقارب أو موظفين تعلم أنهم يجمعون لك من غرباء وتترك الأمر. الثاني: لأجل القبض توظّف غرباء أولا ثم تقبض منهم. ثلاثة خطوط تكفي للحكم؛ بلوغ واحد يكفي: قبض 1000000 yuan فما فوق، أو من 150 شخصا فما فوق، أو خسارة مباشرة للغير 500000 yuan فما فوق. قبض 5000000 yuan فما فوق أو من 500 شخص فما فوق أو خسارة 2500000 yuan فما فوق يدخل درجة 3 إلى 10 سنوات. المبلغ يُحسب بإجمالي ما قُبض. إن استُخدم المال أساسا في إنتاج وتشغيل عاديين ورُد كاملا قبل الادعاء جاز الإعفاء من العقوبة الجنائية. الظروف اليسيرة جدا والضرر الضئيل لا تُعامل جريمة. دون عتبة الحكم توجد عقوبة إدارية. الجهة المحلية الرائدة لمعالجة جمع الأموال غير المشروع تغرّم من 20 بالمائة إلى ضعف مبلغ الجمع. جمع الوحدة: الممثل القانوني والمسؤولون المباشرون «إنذار وغرامة من 500000 yuan فما فوق إلى 5000000 yuan فما دون» (على مستوى البلاد؛ التفسير نافذ منذ 1 مارس 2022)

ملاحظات

إن اعتُبر جمعا غير مشروع يخسر أيضا الأقارب والأصدقاء الذين أقرضوك. المادة 25 من اللائحة تنص على أن خسائر المشاركة في الجمع غير المشروع يتحملها من دفع المال. المادة 19 تشير أيضا إلى شكل شائع في التجارة: عند بيع سلع أو خدمات أو الاستثمار في مشاريع، قبض مال بوعد عائد مالي أو أسهم أو عيني. بيع بطاقات قيمة مخزّنة أو عضوية في المتجر مع وعد برد ربح أو توزيع، وقبض من زبائن غرباء، يقع في هذه المادة. عند نقص المال الطريق الأثبت قرض مصرفي أو تحويل المال إلى أسهم وكتابته في اتفاق شراكة؛ انظر البند 28 (اتفاق الشراكة). كيف يتحوط من يدفع انظر القسم 5 البند 6 («عائد مرتفع» و«ضمان الأصل» و«ربح مضمون»). كيف يتحوط كبار السن انظر القسم 17 البند 5 (لا تقترب من «استثمار للتقاعد»). المستفيد الرئيسي أنت، ثم الأقارب والأصدقاء الذين أقرضوك.

المصادر · 4

1. 全国人大常委会 (2020). 刑法修正案（十一）（第十二项，即刑法第一百七十六条）. spp.gov.cn/zdgz/202012/t20201227_503682.shtml
2. 最高人民法院 (2022 修正). 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2022〕5 号修正，第一、三、四、六条）. court.gov.cn/fabu/xiangqing/346901.html
3. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部 (2014). 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（第二、三点）. spp.gov.cn/zdgz/201404/t20140401_70180.shtml
4. 国务院 (2021). 防范和处置非法集资条例（国务院令第 737 号，第二、十九、二十五、三十条）. gov.cn/zhengce/zhengceku/2021-02/10/content_5…