Деньги на бизнес берите только у родственников, друзей и сотрудников лично; не объявляйте сбор в ленте и чатах и не просите близких дальше набирать людей

Заём или доля у родственников, друзей и сотрудников сами по себе не преступление. Преступление — публичная реклама и сбор у незнакомцев с обещанием вернуть тело, проценты или доход. Собрали 1000000 или взяли деньги у 150 человек — уже порог уголовного дела, старт до 3 лет. Деньги ушли в нормальный бизнес и до предъявления обвинения полностью возвращены — можно освободить от уголовного наказания.

Стоимость

Денег не нужно. Заём или доля — только у знакомых родственников, друзей и сотрудников, один на один лично. Не в ленту, не в чаты, не листовки, не презентации. Если близкий говорит «я ещё у других спрошу» — сразу остановите. Сложность — когда не хватает денег, «набрать ещё людей» кажется самым быстрым путём.

Эффект

Статья 176 УК — «незаконный или замаскированный приём вкладов населения с нарушением финансового порядка». До 3 лет лишения свободы или арест плюс штраф либо только штраф. Крупный размер или иные тяжёлые обстоятельства — от 3 до 10 лет. Особо крупный или особо тяжёлые — от 10 лет. Разъяснение Верховного суда: нужны все четыре условия. Первое: без законного разрешения ведомства либо под видом законного бизнеса. Второе: публичная реклама через сеть, СМИ, презентации, листовки, SMS и т.п. Третье: обещание в срок вернуть тело, проценты или доход деньгами, вещами, долями. Четвёртое: сбор у неопределённого круга людей. Та же норма: «без публичной рекламы, сбор у родственников, друзей или внутри организации у конкретных лиц не является незаконным или замаскированным приёмом вкладов». Но совместное мнение двух верховных органов и министерства выделяет два исключения, которые всё равно считаются сбором у населения. Первое: берёте у близких или сотрудников, зная, что они дальше собирают у незнакомцев, и не пресекаете. Второе: ради сбора сначала нанимаете посторонних в сотрудники, потом берёте у них деньги. Уголовный порог — любой из трёх: собрали от 1000000; от 150 человек; прямой убыток вкладчикам от 500000. От 5000000, от 500 человек или убыток от 2500000 — ступень от 3 до 10 лет. Сумма считается по полному объёму собранного. Деньги в основном ушли в нормальное производство и до предъявления обвинения полностью возвращены — можно освободить от уголовного наказания. Явно незначительное и малоопасное — не как преступление. Ниже уголовного порога есть админштраф: местный орган по незаконным сборам штрафует от 20% до однократного размера собранного. Сбор юрлицом — законному представителю и прямо ответственным «предупреждение и штраф от 500000 до 5000000» (по всей стране, разъяснение с 1 марта 2022 года)

Примечания

Признание незаконным сбором бьёт и по близким, которые дали вам деньги. Статья 25 положения: убытки участников незаконного сбора несут сами вкладчики. Статья 19 прямо называет частую форму при бизнесе: при продаже товаров, услуг или проектов обещают деньги, доли или вещи ради сбора. Карты предоплаты и членства с обещанием возврата и дивидендов у незнакомых покупателей попадают сюда. Когда не хватает денег, устойчивее кредит банка или обмен денег на доли в партнёрском договоре — п. 28. Как защищаться вкладчику — раздел 5, п. 6 («высокий доход», «с сохранением тела», «гарантированная прибыль»). Как защищать пожилых — раздел 17, п. 5 («инвестиции в старость» не трогать). Основной выгодоприобретатель — вы сами, затем близкие, которые вам одолжили.

Источники · 4

1. 全国人大常委会 (2020). 刑法修正案（十一）（第十二项，即刑法第一百七十六条）. spp.gov.cn/zdgz/202012/t20201227_503682.shtml
2. 最高人民法院 (2022 修正). 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2022〕5 号修正，第一、三、四、六条）. court.gov.cn/fabu/xiangqing/346901.html
3. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部 (2014). 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（第二、三点）. spp.gov.cn/zdgz/201404/t20140401_70180.shtml
4. 国务院 (2021). 防范和处置非法集资条例（国务院令第 737 号，第二、十九、二十五、三十条）. gov.cn/zhengce/zhengceku/2021-02/10/content_5…