Mencari orang untuk mengumpulkan modal usaha: hanya kerabat, teman, dan karyawan yang diajak bertatap muka; jangan merekrut secara terbuka di media sosial atau grup, dan jangan biarkan kerabat atau teman menarik orang lain untukmu

Meminjam uang atau mengumpulkan saham dari kerabat, teman, dan karyawan sendiri tidak melanggar hukum. Yang melanggar adalah mempromosikan secara terbuka, menerima uang dari orang yang tidak dikenal, sekaligus menjanjikan pengembalian pokok plus bunga atau imbalan. Menerima 1000000 yuan, atau menerima uang dari 150 orang, sudah cukup untuk dihukum pidana, mulai dari hingga 3 tahun. Uang dipakai untuk usaha yang sah, dan sebelum dakwaan seluruhnya dikembalikan: bisa dibebaskan dari hukuman pidana.

Biaya

Tidak mengeluarkan uang. Meminjam uang atau menarik orang masuk saham: hanya kerabat, teman, dan karyawan yang kamu kenal, diajak satu per satu bertatap muka. Jangan posting di media sosial, jangan kirim di grup, jangan cetak selebaran, jangan adakan pertemuan promosi. Kerabat atau teman bilang «nanti aku bantu tanyakan ke orang lain»: hentikan di tempat. Yang sulit adalah saat kekurangan uang, «tarik lebih banyak orang» kelihatan paling cepat menghasilkan uang.

Manfaat

Pasal 176 kitab undang-undang pidana mengatur «menyerap deposito publik secara ilegal atau secara terselubung menyerap deposito publik, mengganggu ketertiban keuangan». Hukuman hingga 3 tahun penjara atau penahanan singkat, sekaligus denda, atau hanya denda. Jumlah sangat besar atau ada keadaan serius lain: hukuman 3 sampai 10 tahun. Jumlah sangat luar biasa besar atau ada keadaan sangat serius lain: hukuman 10 tahun ke atas. Penjelasan peradilan Mahkamah Agung menegaskan: empat syarat harus ada bersama baru dihitung. Satu: tanpa izin legal dari dinas terkait, atau memakai cangkang usaha sah untuk menerima uang. Dua: mempromosikan secara terbuka ke masyarakat lewat internet, media, pertemuan promosi, selebaran, pesan ponsel, dan sejenisnya. Tiga: menjanjikan dalam jangka waktu tertentu mengembalikan pokok plus bunga atau memberi imbalan dengan uang, barang, saham, dan sejenisnya. Empat: menerima uang dari orang tidak tertentu di masyarakat. Pasal yang sama lalu menulis: «Tidak mempromosikan secara terbuka ke masyarakat, menyerap dana dari objek tertentu di kalangan kerabat atau di dalam unit, tidak termasuk menyerap atau secara terselubung menyerap deposito publik.» Tapi pendapat tiga lembaga (Mahkamah Agung, Kejaksaan Agung, Kementerian Keamanan Publik) lagi-lagi menarik dua pengecualian yang tetap dihitung menerima uang dari publik. Satu: saat menerima uang dari kerabat atau karyawan, tahu mereka menarik uang dari orang yang tidak dikenal untukmu, tapi membiarkan. Dua: demi menerima uang, lebih dulu merekrut orang luar sebagai karyawan, lalu menerima uang dari mereka. Garis cukup untuk dihukum ada tiga; sampai satu sudah dihitung: menerima 1000000 yuan ke atas, menerima dari 150 orang ke atas, atau membuat orang langsung rugi 500000 yuan ke atas. Menerima 5000000 yuan ke atas, 500 orang ke atas, atau membuat orang rugi 2500000 yuan ke atas: masuk jenjang 3 sampai 10 tahun. Jumlah dihitung dari seluruh uang yang diterima. Uang terutama dipakai untuk produksi dan usaha normal, dan sebelum dakwaan seluruh uang yang diterima bisa dikembalikan: bisa dibebaskan dari hukuman pidana. Keadaan sangat ringan, bahaya tidak besar: tidak diperlakukan sebagai tindak pidana. Belum sampai hukuman pidana, masih ada sanksi administratif. Dinas setempat yang memimpin penanganan pengumpulan dana ilegal mendenda 20% sampai 1 kali jumlah yang dikumpulkan. Pengumpulan oleh unit: wakil hukum dan orang yang bertanggung jawab langsung «diberi peringatan, didenda 500000 yuan ke atas sampai 5000000 yuan ke bawah» (seluruh negeri, penjelasan peradilan berlaku sejak 1 Maret 2022)

Catatan

Sekali ditetapkan sebagai pengumpulan dana ilegal, kerabat yang meminjamkan kepadamu juga rugi. Pasal 25 peraturan menegaskan: kerugian karena ikut pengumpulan dana ilegal ditanggung sendiri oleh orang yang mengeluarkan uang. Pasal 19 peraturan juga menyebut bentuk yang sering muncul saat berbisnis: saat menjual barang, memberi jasa, atau mengajak investasi proyek, menjanjikan imbalan uang, saham, atau barang untuk menerima uang. Menjual kartu isi ulang atau kartu anggota di toko sambil menjanjikan bagi hasil, menerima dari pelanggan yang tidak dikenal, jatuh ke butir ini. Saat kekurangan uang jalan yang lebih aman adalah pinjaman bank, atau menukar uang menjadi saham dan menulisnya ke perjanjian persekutuan, lihat butir 28 (perjanjian persekutuan). Cara orang yang mengeluarkan uang melindungi diri: lihat bagian 5 butir 6 («hasil tinggi», «pokok aman», «pasti untung»). Cara lansia melindungi diri: lihat bagian 17 butir 5 (jangan sentuh «investasi pensiun»). Penerima manfaat utamanya adalah dirimu sendiri, lalu kerabat yang meminjamkan kepadamu.

Sumber · 4

1. 全国人大常委会 (2020). 刑法修正案（十一）（第十二项，即刑法第一百七十六条）. spp.gov.cn/zdgz/202012/t20201227_503682.shtml
2. 最高人民法院 (2022 修正). 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2022〕5 号修正，第一、三、四、六条）. court.gov.cn/fabu/xiangqing/346901.html
3. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部 (2014). 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（第二、三点）. spp.gov.cn/zdgz/201404/t20140401_70180.shtml
4. 国务院 (2021). 防范和处置非法集资条例（国务院令第 737 号，第二、十九、二十五、三十条）. gov.cn/zhengce/zhengceku/2021-02/10/content_5…