Para juntar dinheiro no negócio, fale só cara a cara com parentes, amigos e funcionários; não recrute investimento em rede social nem em grupo, e não deixe parentes irem angariar por você

Pedir emprestado ou juntar capital a parentes, amigos e funcionários em si não é crime. Crime é propaganda pública, receber dinheiro de desconhecido e prometer devolver capital com juro ou dar retorno. Receber 1000000 yuan (100万), ou dinheiro de 150 pessoas, já dá para condenar — a partida é até 3 anos. Se o dinheiro foi sobretudo a negócio sério e, antes da acusação, tudo foi devolvido, pode haver isenção de pena criminal.

Custo

Não custa dinheiro. Empréstimo ou entrada de sócio: só com parentes, amigos e funcionários que você conhece, um a um, cara a cara. Sem post em rede, sem mensagem em grupo, sem panfleto, sem sessão de apresentação. Se parente ou amigo disser «eu pergunto a mais gente por você», corte na hora. O difícil é, com falta de dinheiro, «trazer mais gente» parecer o caminho mais rápido.

Benefício

O artigo 176 do Código Penal cobre «absorver ilegalmente depósito do público ou absorver de forma disfarçada, perturbando a ordem financeira». Até 3 anos de prisão ou detenção, com multa, ou só multa. Valor enorme ou outra circunstância grave: de 3 a 10 anos. Valor especialmente enorme ou outra circunstância especialmente grave: 10 anos ou mais. A interpretação judicial do Supremo diz que os quatro requisitos têm de coexistir. Primeiro: sem licença legal do órgão competente, ou sob casca de operação lícita. Segundo: propaganda pública à sociedade por rede, média, sessão de apresentação, panfleto, mensagem de telemóvel etc. Terceiro: prometer, num prazo, devolver capital com juro ou dar retorno em dinheiro, bem ou participação. Quarto: receber dinheiro de pessoa indeterminada na sociedade. O mesmo artigo segue: «Sem propaganda pública à sociedade, absorver fundos junto a parentes e amigos ou dentro da unidade junto a objeto determinado não constitui absorção ilegal ou disfarçada de depósito do público.» Mas o parecer das duas cortes e do ministério da segurança pública marca duas exceções que ainda contam como receber do público. Primeira: ao receber de parentes, amigos ou funcionários, saber que eles angariam de desconhecido por você e deixar correr. Segunda: para receber, primeiro recrutar estranho como funcionário e depois receber dele. Há três limiares penais; um basta: receber 1000000 yuan (100万) ou mais; receber de 150 pessoas ou mais; ou causar perda direta de 500000 yuan (50万) ou mais. Receber 5000000 yuan (500万) ou mais, 500 pessoas ou mais, ou causar perda de 2500000 yuan (250万) ou mais: entra na faixa de 3 a 10 anos. O valor conta pelo montante total recebido. Se o dinheiro foi sobretudo a produção e operação normais e, antes da acusação, o recebido foi todo devolvido, pode haver isenção de pena criminal. Circunstância claramente ligeira e pouco danosa: não se trata como crime. Abaixo do limiar penal ainda há sanção administrativa. O departamento local que lidera o tratamento de angariação ilegal multa de 20% a 1 vez o montante angariado. Angariação por unidade: ao representante legal e ao responsável direto «aviso e multa de 500000 yuan (50万) a 5000000 yuan (500万)» (em todo o país; interpretação judicial em vigor desde 1 de março de 2022).

Notas

Uma vez qualificado como angariação ilegal, o parente ou amigo que emprestou também perde. O artigo 25 do regulamento diz que a perda de quem participa de angariação ilegal fica por conta de quem pôs o dinheiro. O artigo 19 ainda aponta forma comum no negócio: ao vender bem, prestar serviço ou investir em projeto, prometer retorno em dinheiro, participação ou bem para receber. Cartão pré-pago ou de membro na loja com promessa de rebate e dividendo a cliente desconhecido cai nesta regra. Com falta de dinheiro, caminho mais estável é empréstimo bancário, ou trocar dinheiro por participação e escrever no acordo de sociedade — ver item 28 (acordo de sociedade). Como quem põe o dinheiro se protege: seção 5, item 6 («alto retorno», «capital garantido», «lucro certo»). Como o idoso se protege: seção 17, item 5 (não toque em «investir para a velhice»). O beneficiário principal é você; em segundo, o parente ou amigo que emprestou.

Fontes · 4

1. 全国人大常委会 (2020). 刑法修正案（十一）（第十二项，即刑法第一百七十六条）. spp.gov.cn/zdgz/202012/t20201227_503682.shtml
2. 最高人民法院 (2022 修正). 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2022〕5 号修正，第一、三、四、六条）. court.gov.cn/fabu/xiangqing/346901.html
3. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部 (2014). 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（第二、三点）. spp.gov.cn/zdgz/201404/t20140401_70180.shtml
4. 国务院 (2021). 防范和处置非法集资条例（国务院令第 737 号，第二、十九、二十五、三十条）. gov.cn/zhengce/zhengceku/2021-02/10/content_5…