«العمل الجانبي» الذي يطلب استخدام بطاقتك لاستلام المال أو سحبه أو تحويله، مهما كانت العمولة، لا تفعله
المستوى Aفائدة كبيرةالحريةمجانيوقت قليلبلا إرادة
مثل هذا العمل الجانبي يربح بضع مئات، والثمن سجل جنائي. أحضر شخص هويته وبطاقة مصرفية واحدة إلى مكان محدد وساعد في التحويل والسحب، فكسب أكثر من 500 yuan. ولم تلاحقه النيابة، لكن الشرطة احتجزته 10 أيام وغرمت 1000 yuan. وسلم آخر بطاقاته وبطاقات الغير وبطاقات الجوال لعصابة لاستلام المال والسحب، فحكم عليه سنتين و3 أشهر وغرامة 22000 yuan.
- التكلفة
- لا تكلفة. اترك أعمال «مئات يوميا، أحضر البطاقة إلى البنك» من هذا النوع.
- الفائدة
- من يعلم أن المال أو المتاع من جريمة ثم يساعد على نقله أو شرائه أو بيعه أو إخفائه بأي وسيلة أخرى، يحكم حتى 3 سنوات، مع غرامة أو غرامة وحدها (عقوبة مع غرامة، أو غرامة وحدها). ومن القضايا الرسمية: Wang أحضر حسب التوجيهات هويته وبطاقة مصرفية واحدة إلى مكان محدد وساعد في التحويل والسحب، فكسب أكثر من 500 yuan. ولم تلاحقه النيابة، واحتجزته الشرطة وفق قانون مكافحة الاحتيال عبر الاتصالات والشبكة 10 أيام مع غرامة 1000 yuan. وسلم Man بطاقاته وبطاقات الغير وبطاقات الجوال لعصابة لاستلام المال والتحويل والسحب، فحكم عليه سنتين و3 أشهر مع غرامة 22000 yuan (على مستوى البلاد). والتحويل بالعملة الافتراضية سواء. وAn وآخران حسب توجيهات عصابة احتيال عبر الاتصالات استخدموا بطاقاتهم لاستلام المال. واشتروا على منصة تداول عملة افتراضية ثم حولوها إلى حسابات حددها الطرف الآخر، وأخذوا عمولة بنسبة. وتبين أن من بينها أكثر من 500000 yuan من أموال ضحايا مخدوعين. وحُكم الثلاثة بإخفاء أو تمويه عائدات الجريمة من سنتين و8 أشهر إلى 3 سنوات و3 أشهر، كل بغرامة من 30000 إلى 40000 yuan (Tongzhou، بكين)
- ملاحظات
- عواقب إعارة البطاقة المصرفية أو مساعدة الغير على «تشغيل النقاط» في القسم 8 البند 8 (إعارة البطاقة المصرفية). وهذا البند عن السحب والتحويل بنفسك. واستلام المال ثم تحويله إلى عملة افتراضية مثل USDT ثم إخراجه هو الأمر نفسه. ولماذا لا تُسترد الخسارة إن اشتريت العملة وخسرت، انظر القسم 5 البند 45 (لا تشترِ العملة الافتراضية). وقول «لم أعرف من أين جاء المال» قد لا يُقبل عند التحقيق. وعند تعليق المحكمة العليا والنيابة العليا على قضية Man، أوضحا أن المحكمة تنظر إلى المعلومات التي وصلت إليك، وكيف تحول المال وانتقل، وهل المعاملة والحساب غير عاديين. ثم تُجمع مع خبرتك وعلاقتك بالطرف الأعلى لتقدير هل كنت تعلم. وفي القضية أعلاه، من لم تُلاحقه النيابة احتُجز أيضا 10 أيام.
المصادر · 3
- 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925…
- 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_63518…
- 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_70451…