Si el «trabajo ocasional» te pide usar tu propia tarjeta para recibir, retirar o transferir dinero, no lo hagas aunque te den comisión

Este tipo de trabajo ocasional deja unos cientos de yuanes y, a cambio, un antecedente. Alguien llevó el DNI y 1 tarjeta bancaria al lugar indicado, colaboró en transferencias y retiradas, y ganó más de 500 yuanes. La fiscalía no lo acusó; la policía igual lo detuvo 10 días y lo multó con 1000 yuanes. Otra persona entregó sus tarjetas bancarias y de teléfono —y las de otros— a una banda para cobrar y retirar efectivo: 2 años y 3 meses de prisión y multa de 22000 yuanes (2,2 ×10000).

Costo

0 yuanes. Renunciar a esos encargos de «cobro diario de unos cientos, llevar la tarjeta al banco».

Beneficio

Quien, a sabiendas de que el dinero o los bienes proceden de un delito, ayuda a transferirlos, ocultarlos, venderlos o encubrirlos de otro modo, se castiga con hasta 3 años de prisión, con multa simultánea o exclusiva (se multa al condenar, o solo se multa). Caso oficial: Wang, siguiendo instrucciones, llevó el DNI y 1 tarjeta bancaria al lugar indicado, colaboró en transferencias y retiradas, y ganó más de 500 yuanes. La fiscalía no lo acusó; la policía, conforme a la Ley contra el Fraude Telefónico y en Red, lo detuvo 10 días y lo multó con 1000 yuanes. Man entregó sus tarjetas bancarias y de teléfono —y las de otros— a una banda para cobrar, transferir y retirar efectivo: 2 años y 3 meses de prisión y multa de 22000 yuanes (2,2 ×10000) (todo el país). Convertirlo en criptomoneda y enviarlo es lo mismo. An y otras dos personas, siguiendo a una banda de fraude telefónico, recibieron dinero con sus propias tarjetas bancarias. En una plataforma de intercambio lo convirtieron en criptomoneda y lo enviaron a las cuentas que les indicaron, cobrando una comisión proporcional. Se comprobó que entre ese dinero había más de 500000 yuanes (50 ×10000) de víctimas engañadas. Los tres fueron condenados por el delito de encubrimiento u ocultación de bienes del delito a penas de 2 años y 8 meses a 3 años y 3 meses, y multas de 30000 a 40000 yuanes (3 a 4 ×10000) cada uno (Tongzhou, Pekín)

Notas

Las consecuencias de prestar la tarjeta bancaria o ayudar a «mover fondos» están en la sección 8, ítem 8 (prestar la tarjeta bancaria). Esta entrada trata de retirar y transferir uno mismo. Cobrar y convertir en criptomonedas tipo USDT para reenviar es la misma cosa. Por qué no se recupera lo perdido al comprar criptomonedas, en la sección 5, ítem 45 (no comprar criptomonedas). «No sabía de dónde venía el dinero» no siempre se acepta al investigar. Al comentar el caso de Man, el Tribunal Supremo y la Fiscalía Suprema precisaron que el tribunal mira la información a la que tuviste acceso, cómo se convirtió y movió el dinero, y si las operaciones y las cuentas eran anómalas. Combinado con tu trayectoria y la relación con los de arriba, se juzga si lo sabías. En el caso de arriba, quien no fue acusado igual pasó 10 días detenido.

Fuentes · 3

1. 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925…
2. 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_63518…
3. 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_70451…