«Trabalho temporário» que pede para usar seu cartão para receber, sacar ou transferir: não faça, seja qual for a comissão

Esse tipo de temporário rende algumas centenas, e o preço é um registro criminal. Alguém levou o documento de identidade e 1 cartão bancário a um local indicado, ajudou a transferir e sacar, e ganhou pouco mais de 500 yuan. O Ministério Público não denunciou, mas a polícia ainda o deteve por 10 dias e multou em 1000 yuan. Outro entregou à quadrilha os próprios cartões bancários e de celular e os de terceiros para receber e sacar, foi condenado a 2 anos e 3 meses e multado em 2,2 / 22000 yuan.

Custo

Não custa dinheiro. Abra mão desse tipo de «alguns centos por dia, leve o cartão ao banco».

Benefício

Quem, sabendo que o dinheiro e os bens vêm de crime, ainda assim ajuda a transferir, adquirir, vender, ou de outro modo encobre, recebe até 3 anos, com multa conjunta ou isolada (pena com multa, ou só multa). Caso oficial: Wang, seguindo instruções, levou o documento de identidade e 1 cartão bancário a um local indicado, ajudou a transferir e sacar, e ganhou pouco mais de 500 yuan. O Ministério Público não o denunciou; a polícia, com base na lei antifraude em telecomunicações e redes, o deteve por 10 dias e multou em 1000 yuan. Man entregou à quadrilha os próprios cartões bancários e de celular e os de terceiros para receber, transferir e sacar, foi condenado a 2 anos e 3 meses e multado em 2,2 / 22000 yuan (em todo o país). Converter em criptomoeda e enviar adiante é a mesma coisa. An e outros dois, seguindo ordens de uma quadrilha de fraude online, usaram os próprios cartões para receber. Em plataforma de negociação compraram criptomoeda e a enviaram à conta indicada, ficando com comissão proporcional. Foi apurado que havia mais de 500000 yuan de dinheiro de vítimas. Os três foram condenados por ocultação e dissimulação de proventos de crime a penas de 2 anos e 8 meses a 3 anos e 3 meses, cada um com multa de 30000 a 40000 yuan (Tongzhou, Pequim)

Notas

As consequências de emprestar o cartão bancário ou de «correr pontos» para terceiros estão no item 8 da seção 8 (emprestar cartão bancário). Este item trata de quem saca e transfere com as próprias mãos. Receber o dinheiro, converter em criptomoeda como USDT e enviar adiante é a mesma conduta. Por que o prejuízo em compra de criptomoeda costuma não ser recuperável, veja o item 45 da seção 5 (não compre criptomoeda). A frase «eu não sabia de onde vinha o dinheiro» nem sempre é aceita na investigação. No comentário do caso de Man, a Suprema Corte e a Procuradoria Suprema escreveram que o tribunal olha as informações a que você teve acesso, como o dinheiro foi convertido e transferido, e se há anomalias nas operações e nas contas. Junto com sua trajetória e a relação com quem está a montante, avalia se você sabia. No caso acima em que não houve denúncia, ainda assim houve detenção de 10 dias.

Fontes · 3

1. 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925…
2. 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_63518…
3. 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_70451…