Jangan taruh semua uangmu ke dalam satu saham, satu platform, atau satu properti — Ada konteks luar negeri
Tingkat BManfaat besarUangGratisSedikit waktuSedikit tekad
Rujukan asing; periksa aturan Indonesia. Selama beberapa aset tidak semuanya naik atau turun secara bersamaan, menyebarkan uangmu ke berbagai aset tersebut membuat rata-rata imbal hasil yang diharapkan tetap sama, sekaligus mengurangi naik turunnya saldo akunmu. Sebaliknya, jika kamu menginvestasikan seluruh dana dalam satu saham, platform, atau properti saja, masalah apa pun padanya akan berdampak langsung pada seluruh portofoliomu.
- Biaya
- Tanpa biaya sama sekali. Bagian yang sulit adalah menerima kenyataan bahwa kamu tidak selalu memilih opsi yang paling menguntungkan.
- Manfaat
- Ketika beberapa aset tidak bergerak selaras sempurna, mendiversifikasikan investasi mempertahankan imbal hasil yang kamu harapkan sekaligus menurunkan volatilitas secara keseluruhan. Ini adalah kesimpulan inti dari teori portofolio Markowitz tahun 1952, yang tetap menjadi fondasi selama berpuluh-puluh tahun. Di sisi lain, menaruh seluruh uangmu ke dalam satu saham atau platform tunggal berarti variansnya menjadi varians total portofoliomu — kenaikan atau penurunan nilainya memengaruhi portofoliomu secara langsung, tanpa ada aset lain yang menutupi kerugian saat masalah muncul.
- Catatan
- Indonesia: gunakan langkah setempat untuk bab 5; hak, denda, dan tenggat asing bukan aturan Indonesia. Catatan sumber: Hal ini diberi peringkat B karena makalah akademis aslinya hanya mengandalkan penurunan matematis, tanpa memberikan angka konkret tentang seberapa besar diversifikasi mengurangi potensi kerugian. Diversifikasi hanya dapat meredam fluktuasi saldo portofolio kamu, bukan menjamin kamu bebas dari kerugian. Membeli reksa dana indeks berbasis luas (lihat item 17 di bagian ini) adalah cara termudah untuk mencapai diversifikasi yang efektif. Informasi ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat investasi.
Sumber · 1
- Markowitz, H. (1952). Portfolio Selection. The Journal of Finance, 7(1), 77–91. doi.org/10.1111/j.1540-6261.1952.tb01525.x